您的位置:创业网 > 创业秘籍 > 财富测试 > 财富测试:认识你的投资性格

财富测试:认识你的投资性格

来源:未知 18178创业网 http://www.18178.org
2011年05月03日 17:47
点击加载中..
[提要] 商务指南 财富资本 财富测试栏目 风险评介是投行都在做的事,你千万不要以为它什么问题都反映不出来。 1.请问您这次投资计划的目的是为什么? A度假/购买新车0分 B置业首期0分 C子女的教育费1分 D退休储蓄/收入10分 E给家属留下产业10分 2.您大约会在多少年后退休? A已

风险评介是投行都在做的事,你千万不要以为它什么问题都反映不出来。

1.请问您这次投资计划的目的是为什么?

A度假/购买新车0分

B置业首期0分

C子女的教育费1分

D退休储蓄/收入10分

E给家属留下产业10分

2.您大约会在多少年后退休?

A已退休5年内0分

B5年至7年0分

C8年至10年2分

D11年至14年8分

E15年以上10分

3.于未来五年内,您打算从此项投资计划内提取多少资金?

A少于30%20分

B31%至50%16分

C51%至70%8分

D多于70%0分

4.您大约会持有这项投资计划多少年,才有可能动用其中的大部分的资金?

A5年内0分

B5年至10年0分

C11年至19年18分

D20年以上30分

5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力?

A可以接受30分

B24分

C18分

D12分

E绝对不可以接受6分

6.“我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗?

A非常同意10分

B同意8分

C基本同意6分

D不太同意4分

E绝不同意2分

7.“投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目,终必可收复失地。”您同意这说法吗?

A非常同意20分

B可以接受16分

C倾向同意12分

D倾向不同意8分

E绝不同意4分

8.若市价忽然下跌,您是否仍会继续持有该投资项目?

A肯定会10分

B极有可能会8分

C不肯定6分

D极有可能不会4分

E绝对不会2分

9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况?

A我希望作比较稳健的投资,得到固定利息及股息回报,而且投资的亏损风险较低。4分

B我希望投资组合既有固定利息及股利收入,又可增长,两者平衡。10分

C我希望从投资组合获得某些利息收入,但以增长为主。16分

D我作投资只求长线增长。20分

10.您现在的年龄是:

A35岁以下20分

B35岁至44岁20分

C45岁至54岁12分

D55岁至64岁4分

E65岁以上0分

11.您的性别

A男性10分

B女性2分

12.您全年的家庭总收入是:

A30000以下2分

B30000至600004分

C61000至900006分

D91000至1200008分

E超过12000010分

13.您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?

A绝对有安全感10分

B颇有安全感8分

C不肯定6分

D不大有安全感0分

E极之没有安全感0分

14.做投资的原因是否为了降低个人所得税?

a)绝对不是2分

b)基本没考虑这种情况4分

c)有一小部分原因6分

d)是大部分考虑因素8分

e)投资的主要原因10分

计算区:

总数:

95分或以下;保守型

您的投資期限很可能是在10年以下;另一方面,您希望能够安稳维持原有的投资成本,同時适度享有股票的成長潜力。在可以接受的范围內,您乐意承担小幅度的本金波动风险。

典型的投资组合是:100%存款货币市场基金

"保守型"投资者,极不愿意面对投资亏本;不会主动参与有风险的投资;即使投资回报率相对较低,还是希望将投资存放于相对保本的地方。由于股票市场较为波动,"保守型"投资者是不宜参与。

96-125分:温和型

主要是以保障现有资金为主,对回报率波动幅度承受力较低,希望投资保持稳定,对所投资资金增值程度要求较低。

典型的投资组合是:95%债券及5%现金

"温和型"投资者,对投资比较谨慎,尽量回避风险。宁愿将资产的大部分,投资于较低风险的债券市场或非常灵活的货币市场中,获取相对较低回报。能意识到投资股票是相对进取的行为,短期投资是有可能亏本的,因此,在组合方面,回避股票投资。

126-140分:平衡型

主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入,而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动,但更希望自己的投资风险小于市场的整体风险。

财富测试:认识你的投资性格 一文来源于未知,由18178创业网(www.18178.org)整理编写,本文地址: http://www.18178.org/cymj/caifuceshi/1304393204.html

Tag:
【编辑:天涯】
18178创业网版权及免责声明:

1、凡本网注明“来源:18178创业网” 的所有作品,版权均属于18178创业网,未经本网授权,任何单位及个人不得转载、摘编或以其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围 内使用,并注明“来源:18178创业网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。

2、凡本网注明 “来源:XXX(18178创业网)” 的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。

3、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请联系我们。

※ 有关作品版权事宜请联系邮箱:cy18178@163.com

返回创业资讯网首页